SISTEMA, MÉTODO E APARELHO PARA PERMITIR QUE INVESTIDORES INDIVIDUAIS OU MENORES OU OUTROS, CRIEM E CONTROLEM UMA CARTEIRA DE TÍTULOS DE CRÉDITO OU OUTROS BENS OU OBRIGAÇÕES EM UMA BASE EFICAZ EM TERMOS DE CUSTO

Classificação IPC

Prioridades unionistas

Resumo técnico

"SISTEMA, MÉTODO E APARELHO PARA PERMITIR QUE INVESTIDORES INDIVIDUAIS OU MENORES OU OUTROS, CRIEM E CONTROLEM UMA CARTEIRA DE TÍTULOS DE CRÉDITO OU OUTROS BENS OU OBRIGAÇÕES EM UMA BASE EFICAZ EM TERMOS DE CUSTO". Investidores menores podem criar e controlar em uma base eficaz em termos de custo, uma carteira complexa de títulos de crédito utilizando um mecanismo que permite ao investidor fornecer ao sistema as preferências do investidor com relação à sua carteira, gerar uma carteira, incluindo ações fracionais, que reflete as preferências do investidor. O sistema permite, então, agregação dos pedidos, e formação de rede de pedidos, gerados por múltiplos investidores em vários momentos durante o dia para execução. Além disso, a estrutura do sistema baseado em computador da presente invenção permite que seu custo seja baseado em acesso a ou uso do sistema (como uma taxa mensal) ao contrário de pedidos de títulos de crédito inseridos no sistema por corretagem comum. O resultado é que o investidor pode criar uma carteira de títulos de crédito diretamente pertencentes com atributos, como diversificação, similar a um fundo mútuo. Em comparação com os problemas com sistemas existentes, o sistema baseado em computador da presente invenção provê controle completo para o investidor sobre quais títulos de crédito podem ser selecionados, e em quais pesos e quantias, bem como controle sobre os efeitos de impostos de compras ou vendas dos títulos de crédito que compreendem a carteira, evitando que o investidor seja apresentado com efeitos taxáveis indesejáveis devido a transações de vendas discricionárias de gerentes de fundos. Além disso, o sistema baseado em computador da presente invenção provê todas as informações necessárias para monitorar e controlar efeitos de impostos e capacidade de compra ou venda de títulos de crédito individuais em sua carteira para obter benefícios desejáveis de impostos, todos os direitos de acionista com relação a cada título de crédito na carteira para o investidor e total propriedade e controle sobre todo o investimento, com direito a voto e outras decisões referentes a tais títulos de crédito. O sistema baseado em computador da presente invenção também permite que sejam estabelecidos parâmetros com relação a uma carteira para assegurar que a mesma permaneça compreendida em certos limites de risco ou diversificação. Adicionalmente, o sistema baseado em computador da presente invenção provê controle direto sobre as cobranças e despesas que serão incorridas, e a possibilidade de tomar múltiplas decisões de investimento intra-dia pelo investidor, se desejar. Além disso, o sistema baseado em computador da presente invenção provê controle sobre todos os fatores na carteira e modificação dos mesmos conforme o investidor considere adequado.