MÉTODO DE GESTÃO FINANCEIRA PESSOAL COM APOIO DE INSTITUIÇÃO FINANCEIRA

IPC-Klassifikation

Zusammenfassung

O método da invenção permite que um usuário (100) controle suas receitas e despesas a partir de um dispositivo computacional (101) e com o apoio de uma instituição financeira (104). O método permite consolidar lançamentos do extrato de conta corrente com os lançamentos do extrato de cartão de crédito, de uma ou mais contas de uma ou mais instituições financeiras (104), categorizá-las automaticamente e controlar estes lançamentos com um orçamento que pode ser previamente estabelecido pelo usuário (100). Todas as funcionalidades estão disponíveis instantaneamente, pois o método é integrado a uma instituição financeira (104) detentora das informações de conta corrente e de conta do cartão de crédito, de modo que aos dados apresentados refletem a situação presente no momento da consulta, provendo um alto grau de automatização, com as informações sobre transações financeiras sendo obtidas e classificadas sem a necessidade de intervenção manual do usuário.